衍生金融工具的类型丰富多彩，从其交易方式来看，最基本。最常见的衍生金融工具主要包括的是远期、期货、期权和互换。

　　远期。远期合约是关于在未来的某一时刻由一方交易者按照约定价格向另一方交易者买入挥着卖出某一标的的资产的合约。远期合约和即期合约是我区别在于即期合约所约定的交易会立即执行，而远期合约所约定的交易则会在约定的未来某一时刻发生。

　　期货。期货合约本质上与远期合约类似，都是交易双方约定在未来某一个时间，按照事先约定的价格买卖某种资产的合约。与远期合约不同的是，期货合约不是咋场外市场交易，而是在交易所市场交易，期货合约是标准化的合约。

　　期权。期权合约与与远期和期货有着本质的不同，期权合约交易双方买卖的直接对价是某种选择权，在约定的未来某个时间按照约定的价格购入某种资产或者出售某种资产的权利。分为看涨期权和看跌期权两种类型。

　　互换。互换协议是交易双方约定在未来的一段时间内多次交换现金流的协议，在协议中，双方必须事先约定好现金流交换发生的时间以及现金流的计算方法，互换协议是在场外市场进行交易的衍生品。

　　衍生金融资产也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。

　　（1）期货合约。期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

　　（2）期权合约。期权合约是指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。证券市场上推出的认股权证，属于看涨期权，认沽权证则属于看跌期权。

　　（3）远期合同。远期合同是指合同双方约定在未来某一日期以约定价值，由买方向卖方购买某一数量的标的项目的合同。

　　（4）互换合同。互换合同是指合同双方在未来某一期间内交换一系列现金流量的合同。按合同标的项目不同，互换可以分为利率互换、货币互换、商品互换、权益互换等。其中，利率互换和货币互换比较常见。

　　金融衍生工具是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，半岛APP其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气（温度）指数等。

　　我们国家的金融衍生工具主要有两大类。一是产品类型的衍生工具，包括远期，期货，期权和掉期等四大类型工具。 二是原生资产性质的衍生工具，包括股票类，利率类，汇率类和商品类等工具。基本的就是下列：

　　1．股权类产品的衍生工具。是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　2．货币衍生工具。是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

　　3．利率衍生工具。是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

　　4．信用衍生工具。是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等等。

　　5．其他衍生工具。除以上四类金融衍生工具之外，还有相当数量金融衍生工具是在非金融变量的基础上开发的，例如用于管理气温变化风险的天气期货、管理政治风险的政治期货、管理巨灾风险的巨灾衍生产品等等。

　　金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险-收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。

　　按照交易场所分类，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。

　　按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　按照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类可分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　看到楼上已经回答了比较多了，那我就来介绍一些具体的衍生品种类吧～所谓衍生品由基于标的资产Underlying Asset）价值而衍生出的合约，因此就可以从不同角度，产生出很多不同的品种。

　　目前我的工作是针对一些国外对冲基金进行基金管理，接触到的比较多的主要是差价合约CFD以及一些资产证券化产品。

　　以股票价格指数为标的物的金融衍生品，与股指期货一样靠交易（建仓与平仓）的差价来表示盈亏；采用保证金交易并允许做空做多；不涉及实物交割。他们的不同之处在于CFD没有到期日，可以长期持有并且为场外otc交易 。

　　房地产抵押贷款支持证券Mortgage-BackedSecurity.其标的为房地产抵押贷款，并用信用增强的措施，通过证券发行的方式出售给二级市场投资人。贷款所产生的现金流会按比例分配给投资者。

　　资产支持证券（Asset－backed security）实际上是mbs的推广 ，房地产抵押债券以外的资产所打包而成的证券都可以称为abs。广义的abs包括了cdo而狭义的abs仅仅是指汽车贷款证券等。

　　担保债务凭证(CollateralizedDebt Obligation)，通俗一点说任何以debt形式存在的产品都可以作为CDO（08年美国次贷危机它“功不可没”因此这个名字并不怎么受大家喜欢hhh）。通常情况下，的标的资产通常是信贷资产或债券。这也就衍生出了它按资产分类的两个分支：CLO/CBO。

　　对于这些衍生品感兴趣的可以取看看大空头等介绍金融危机的电影，对于这些产品也都有着很生动的诠释。

　　比如说股票期权，这个期权就是基于股票的工具，期权票面上的那张标的股票的涨跌直接影响这个期权的价值。 同理还有指数期货，就是这个期货合约的价格随指数的涨跌而变化。

　　衍生工具有：期权，期货，掉期合约，认股证，可转化债券……等等。衍生工具的种类极多，而且不断有新的被发明和交易，甚至还有基于衍生工具的衍生工具。

　　非衍生工具相对来说种类较小也固定，比如股票，指数，债券，存款 或外汇等，通常都是各种衍生工具的基石。

　　金融衍生工具包括：远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上的特征的工具~