半岛APP说起“理财师”这个职业，旁人经常会有很多误解：有人认为理财师就是搞投资的，来钱快；有人认为理财师就要让客户赚钱，不能赔；还有人认为理财师就是卖产品的，无下限…

　　事实上，理财师的酸甜苦辣只有他们自己最懂。今天，我们就聊一聊“理财师在职业生涯中遇到过的那些艰难时刻”，或许作为理财师的你们能够从中找到共鸣。

　　理财师的工作是为客户做好财富管理，帮客户在正确的时间，以正确的方式和心态做好每一个家庭财务决定。而这些所有的前提是找到目标客户将财富交给你管理，但现实是只有一小部分理财师拥有源源不断的客户资源，尤其手握高端客户的理财师更是凤毛麟角。

　　“大家都在谈开拓高端客户，那他们究竟看重什么呢？我要怎样才能获取持续拓客的手段呢？有时候线、满足不了客户的个性化需求

　　一方面，人与人之间信任的建立本身就是一个循序渐进的过程，更何况是要把自己的财富交给素未谋面的人去管理，如果看不到持续的回报，客户很难真正放下心防去相信你。另一方面，有些客户太过于看重眼前的收益而接受不了暂时的亏损，要说服他们去理解“投资理财并不是追求一夜暴富，而是放眼于合理的回报”真的很难，这也是对我们理财师专业性和职业道德的考验。

　　无论是找不到客户还是在服务客户中遇到的困难，亦或是行业形势所带来的“内卷”，其归根结底还是由于自身的专业知识储备不足，导致无法突破职业瓶颈；而攻克它们的通关密码除了提升自我，没有捷径可走。

　　AFP（金融理财师认证）及CFP（国际金融理财师认证）是在行业中具有广泛影响力的国际性金融认证证书，在全球多个地区和国家受到金融理财各界专业人士的认可，能够帮助理财师建立自己的专业知识体系和完整的财富管理逻辑。

　　财富管理新时代已经到来，作为一名理财师，不仅要有战胜困难的勇气，更要有解决问题的底气。专业，就是最好的底气。